【旅行须知】德国将近40个国家从高风险名单中删除

从高风险名单中删除的国家及地区欧盟国家：比利时、保加利亚 、意大利
、克罗地亚、卢森堡 、波兰
、瑞典、匈牙利。法国海外领土：瓜德罗普岛 、圣巴泰勒米岛
、圣马丁岛 。荷兰海外领土：阿鲁巴岛、博内尔岛 、库拉索岛、圣尤斯特歇斯岛
、萨巴岛、圣马丁岛
。

企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。

“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单” ，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea） 、伊朗（Iran）
、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例
，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ”。需同时关注客户身份特征（如职业、背景）与交易行为特征（如资金流向 、频率），而非单一维度分析
。

企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选 ，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App
，点击首页顶部搜索框。在搜索页面选取“高级搜索
”选项，进入多条件筛选界面 。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息”分类下 ，设置注册资本区间（如“100万-500万 ”）
。

不建议去旅游的国家

〖壹〗
、近来不建议前往组团旅游的中东国家主要包括伊朗、伊拉克 、以色列（含约旦河西岸和加沙地带）
、叙利亚、也门，以及需谨慎评估风险的黎巴嫩和约旦。明确不建议前往的国家伊朗 、伊拉克
、以色列、叙利亚 、也门：加拿大外交部2025年6月更新的旅行风险等级地图将这五国列为“避免所有旅行
”区域
，主要因安全形势严峻 。

〖贰〗、不建议去匈牙利旅游的主要原因是其部分旅游陷阱
、语言障碍以及性价比不如其他欧洲国家
。 旅游陷阱较多匈牙利（尤其是布达佩斯）存在一些针对游客的欺诈行为，例如：出租车宰客：部分司机不打表或绕路 ，尤其是从机场到市区的路线。

〖叁〗、索马里 、利比亚：绑架和武装冲突频发 。委内瑞拉：经济崩溃导致治安恶化
，抢劫事件高发
。朝鲜：严格限制外国人行动，且政治风险极高。旅游安全注意事项 即使前往相对安全的国家 ，也需注意： 提前查询旅行警告：关注中国外交部或目的地国使领馆的公告 。 避免高风险区域：如边境冲突区
、贫民窟或夜间单独出行
。

〖肆〗、若无法接受不同国家的独特文化 、法律
、社会现象及生活习惯
，建议不要轻易出国旅游。以下是一些出国旅游可能遇到的特殊情况：泰国：性别认知多元，存在18种性别分类 ，需尊重当地对性别多样性的包容文化 。日本：服务行业以极致周到著称
，但部分服务形式（如鞠躬角度、语言礼仪）可能让不熟悉者感到压力。

〖伍〗 、阿塞拜疆，位于欧亚大陆交界处 ，是一个拥有丰富石油和天然气资源的国家
。尽管其自然景观和文化历史具有一定的吸引力
，但不建议前往阿塞拜疆旅游或长期居住的原因有多方面。以下是一些主要原因： **政治动荡与安全问题**：阿塞拜疆曾经历过长期的政治动荡，这对其国家稳定性构成了挑战 。

最新全国风险地区名单查询入口(实时更新)

〖壹〗
、最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询
。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护 ，风险地区有调整时会第一时间更新专题，确保用户获取的信息准确且及时。

〖贰〗、搜索“国务院客户端”在小程序页面右上角点击放大镜图标
，输入“国务院客户端 ”并搜索，选取官方小程序进入 。进入“疫情风险查询”功能在国务院客户端首页找到“疫情风险查询
”入口 ，点击进入查询页面
。

〖叁〗 、查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面
，可获取全面的风险地区数据。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝”，在对话框搜索【风险】 ，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单 。注意：以上数据仅限于中国大陆地区
，不包括港澳台
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

〖壹〗
、香港账户收付款需避开伊朗、古巴 、叙利亚等高风险国家/地区，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取） ，尤其是与企业主营业务无直接关联时
，易触发银行反洗钱审查 。

〖贰〗、与被制裁国家（如俄罗斯
、伊拉克、伊朗 、叙利亚）或洗钱高风险地区交易，易引发银行和政府监控
。具体操作：合作前核查对方公司所在地 ，避免因单笔交易导致账户风险。切勿代他人收付款 代不熟悉的人或公司收付资金
，若涉及风险事件，账户和个人均会受牵连 。

〖叁〗
、与敏感地区有资金往来：若账户与被视为敏感或高危的国家（如受世界制裁的国家）有资金往来 ，银行可能关闭账户以规避风险。例如，账户频繁与某受制裁国家的企业进行资金收付
。洗钱嫌疑：账户收到款项后立即转出
，可能引起银行怀疑涉及洗钱活动，从而导致账户被关闭。